po dogovoru z dne
Kaj je sklad po dogovoru?
Osebni skladi so nadalje razdeljeni na 1) v skladu z izjavo o zaupanju (U/D/T), kar pomeni, da sta koncedent in skrbnik ista oseba in dajalec koncedenta nadzoruje sredstva skrbništva, in 2) skrbniški sklad (U/A), kar pomeni koncedent in skrbnik sta različni osebi in skrbnik obvladuje skrbniško premoženje.
Ali je živo zaupanje zaupanje po dogovoru?
Preklicni sklad ustvari pravno razmerje, kjer obstaja pisna skrbniška pogodba. Sklad te vrste se pogosto imenuje »sklad v dogovoru«, »sklad koncedenta« ali »živi sklad«. Kot že ime pove, je preklican.
Koliko naj stane zaupanje?
Ob predpostavki, da se odločite, da želite preklicno življensko zaupanje, koliko bi morali pričakovati, da boste plačali? Če ste to pripravljeni narediti sami, vas bo to stalo približno 30 $ za knjigo ali 70 $ za programsko opremo za živo zaupanje. Če najamete odvetnika, da opravi delo namesto vas, se pripravite plačati med 1.200 in 2.000 $.
Kako deluje zaupanje, ko nekdo umre?
Ko umrejo, se sredstva razdelijo upravičencem ali posameznikom, ki so jih izbrali za prejem svojih sredstev. Ustanovitelj lahko spremeni ali prekine preklicni sklad v času svojega življenja. Na splošno, ko umrejo, postane nepreklicno in ga ni več mogoče spremeniti.
Ali upravičenci dobijo kopijo sklada?
V skladu z zakonodajo Kalifornije (razdelek o zapuščini 16061.7) je vsak skrbniški upravičenec in vsak zapustnik po zakonu upravičen do prejetja kopije skrbniškega dokumenta.
Ali lahko skrbnik krade iz sklada?
Skratka, skrbniki imajo veliko moči in odgovornosti. Na žalost, če vaš skrbnik ni 100-odstotno pošten in etičen, obstajajo načini, da ta oseba ukrade zaupanje: ne upošteva razčlenitve (skrivanja) sredstva, da bi ga obdržala zase. Polepšajte njihovo nadomestilo – v bistvu previsoka cena za njihove storitve.
Kdo ima originalne dokumente o zaupanju?
Danes stranke, ki imajo žive sklade, običajno obdržijo originalno kopijo. To, da odvetnik obdrži izvirno kopijo sklada, ni tako pomembno, kot je bilo hranjenje originala. Ob smrti kopija sklada običajno zadošča za vse stranke namesto izvirnika.
Kako se obveščajo upravičenci do sklada?
Skrbnik mora po zakonu obvestiti upravičence do sklada ob smrti ustanovitelja. Ustanovitelj je oseba, ki je ustvarila sklad. Skrbnik ima na voljo 60 dni od smrti ustanovitelja, da prejemnike obvesti. Ime, naslov in telefonska številka skrbnika.
Koliko časa po smrti se bere zaupanje?
V roku 60 dni je dolžna poslati uradno obvestilo skrbniške uprave. Če ne priloži kopije zaupanja, jo lahko zahtevate.
Kako dolgo po smrti je zaupanje razdeljeno?
Večina skladov potrebuje od 12 do 18 mesecev za poravnavo in razdelitev sredstev upravičencem in dedičem. Kaj določa, kako dolgo traja skrbnik, bo odvisno od kompleksnosti zapuščine, kjer bo morda treba kupiti ali prodati nepremičnine in drugo premoženje pred razdelitvijo upravičencem.
Kako vem, ali sem imenovan v skladu?
Obrnite se na uradnega odvetnika. Ko oseba, ki je ustvarila zaupanje, umre, je najučinkovitejši način, da ugotovite, ali ste imenovani kot upravičenec do njegovega zaupanja, pogovor z njegovim odvetnikom. Po zakonu bi moral odvetnik ob odhodu stranke razkriti zaupanje vsem upravičencem.
Ali lahko skrbnik plača sam?
Skrbnik se lahko plača iz skrbniških skladov v skladu s pogoji sklada ali državnimi zakoni. Nekateri skladi določajo urno ali pavšalno nadomestilo za dolžnosti skrbnika. Profesionalni skrbniki lahko zaslužijo več kot 100 $ na uro, medtem ko korporativni skrbniki ustvarijo 1-2 % sredstev sklada kot letno nadomestilo.
Kaj je pravična odškodnina za skrbnika?
Večina profesionalnih skrbniških družb (administratorjev) običajno zaračuna med 1 % do 2 % za skrbniško premoženje, ki se poravna v enem (1) letu, ali 1 % do 2 % letno, na podlagi neto vrednosti skrbniških sredstev v upravljanju.
Ali obstaja letna pristojbina za sklad?
Letne provizije se gibljejo od 0,50 % do 1,0 % sredstev skrbniškega sklada do 1 milijona dolarjev z minimalnimi provizijami od 100 do 8.000 dolarjev, večina pa je v razponu 3.000 dolarjev. Zdi se, da te pristojbine večinoma ne vključujejo upravljanja naložb, kar bi bilo potem dodaten strošek.
Ali so izvršitelji sklada plačani?
V skladu s kalifornijskim zakonikom o zapuščini običajno prejme izvršitelj 4 % na prvih 100.000 $, 3 % na naslednjih 100.000 $ in 2 % na naslednjih 800.000 $, pravi William Sweeney, zapuščinski odvetnik iz Kalifornije. Za posestvo, vredno 600.000 $, pristojbina znaša približno 15.000 $.
Ali lahko izvršitelj zavrne prodajo hiše?
Izvršitelj nepremičnine lahko prodaja premoženje v lasti pokojne osebe, če v oporoki ni preživelih skupnih lastnikov ali klavzul, ki preprečujejo prodajo nepremičnine.
Ali je skrbnik isto kot izvršitelj?
Vloga skrbnika je drugačna od vloge zapuščinskega izvršitelja. Izvršitelj upravlja premoženje pokojnika, da razdeli njegovo premoženje v skladu z oporoko. Po drugi strani je skrbnik odgovoren za upravljanje sklada. Upravičenci so prejemniki sredstev sklada.
Koliko moči ima izvršitelj zaupanja?
Izvršitelji lahko denar v zapuščini uporabijo na način, ki mu najbolj ustreza za zapuščino in za izpolnitev zapustnikovih želja. Običajno bo to pomenilo poplačilo dolgov in prenos zapuščine na upravičence v skladu z določili oporoke.
Ali ga lahko izvršitelj sklada spremeni?
Izvršitelj oporoke ne more spremeniti oporoke. Prav tako ga upravičenci ne morejo spremeniti. Zakonite oporoke se izvršijo takšne, kot so. Izjema je, ko se upravičenci strinjajo s spremembo nekaterih vidikov oporoke ali če upravičenec zmaga na sodišču po izpodbijanju oporoke.
Kdo je odgovoren za sklad?
Skrbnik deluje kot zakoniti lastnik skrbniškega premoženja in je odgovoren za ravnanje s katerim koli premoženjem v skrbništvu, davčne prijave za sklad in razdelitev sredstev v skladu s pogoji sklada.